Tenha um mapeamento preciso e detalhado das Contas a Receber com Inteligência Artificial e Mineração de Processos. Empodere a equipe financeira com controles proativos para priorizar de forma inteligente cobranças e atividades, prevenindo riscos ao caixa e ao capital de giro.
UpFlux centraliza em uma única plataforma dados de sistemas distribuídos por diferentes departamentos, possibilitando uma visão 360° do processo e tornando mais precisa e confiável a previsibilidade das Contas a Receber.
UpFlux possibilita análises detalhadas para identificação de padrões de pagamento e emissão de alertas personalizados de cobrança, reduzindo recebimentos em atrasos, prevenindo inadimplências e contribuindo para melhorar o relacionamento com clientes.
A plataforma faz um monitoramento constante das atividades cruzando com histórico de clientes e dados de terceiros, aumentando o controle sobre os recebimentos e garantindo mais eficácia na gestão de riscos para um saudável fluxo de caixa.
Falhas operacionais, gargalos e erros são sinalizados para correções rápidas que diminuem desperdícios financeiros e atividades de retrabalhos da equipe, aumentando a produtividade e reduzindo custos do processo.
UpFlux aponta com exatidão erros e atrasos em processamentos antes que eles aumentem o tempo de recebimento, aumentando a agilidade nas correções e garantindo o menor tempo para recebimento possível.
Saiba exatamente o volume de títulos, valores faturados e recebidos, taxa de recebimentos atrasados e no prazo, tempo médio de recebimento e outros indicadores chave para que você possa tomar decisões embasadas em evidências e previsibilidade de Contas a Receber.
Entenda os tipos de violação de regras no processo com alertas sobre tempos de espera, vencimento e inconsistências em condições de pagamento, visualizando facilmente no Kanban da plataforma as faturas não conformes, sinalizadas em vermelho.
Conheça os títulos pagos, entenda a volumetria dos títulos, seus valores e tempo de pagamento, além de conhecer o tempo médio de atraso por cliente para direcionar estratégias eficazes de cobranças e ações proativas para prevenção de riscos de atrasos e inadimplências.
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Para profissionais de finanças, a gestão de contas a receber é fundamental para garantir a saúde financeira da empresa, uma vez que afeta diretamente o fluxo de caixa da empresa. Por isso, neste artigo vamos apresentar algumas estratégias para otimizar essa gestão e impulsionar os resultados da sua organização. Afinal, mesmo com um bom produto ou serviço, se não houver uma boa gestão de contas a receber, a empresa pode enfrentar problemas financeiros graves. Você está atualizado com tudo o que pode ajudar nesse processo de gestão?
Contas a Receber são valores que uma empresa aguarda receber de seus clientes. Esse valor pode ser referente a vendas a crédito, faturas em aberto, acordos de pagamento parcelado ou qualquer outra transação em que o pagamento ainda não foi realizado.
Gerenciar as contas a receber é uma parte importante da gestão financeira de qualquer negócio, pois afeta diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira da empresa se ocorrerem problemas frequentes como atrasos nos pagamentos, dificuldade em cobrar dívidas, necessidade de financiamento e perda de vendas.
A equipe de Contas a Receber é de extrema importância para o pleno funcionamento do processo e equilíbrio financeiro da empresa, já que deverá estar atenta aos prazos, pendências e valores. Para evitar problemas como atrasos de recebimentos e erros de digitação, os profissionais devem ser atenciosos e contar com recursos que os ajudem no gerenciamento eficiente do processo.
O processo envolve o registro e o gerenciamento das transações em que a empresa realiza uma venda de seus produtos ou serviços a um cliente, mas ainda não recebeu o pagamento por eles e passa por etapas como faturamento, registro, cobrança, conciliação, baixa e análise de inadimplência:
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Se o fluxo de caixa é tão facilmente afetado por problemas que no início podem parecer pequenos dentro de contas a receber, gerenciar esse processo pode ser (e comumente é) bastante complexo, especialmente quando há muitos clientes e transações envolvidas. Os principais desafios incluem:
Mas isso você com certeza já está calejado de saber. Na área estratégica, os profissionais devem possuir um pensamento crítico para buscar opções que fujam do habitual para lidar com desafios comuns.
Há alguns problemas muito comuns no processo de contas a receber que podem determinar o sucesso ou fracasso financeiro da empresa. Como, então, lidar com essas dificuldades de forma efetiva, sem precisar “apagar o fogo” sempre que houver recorrência deles?
A Inadimplência pode ser combatida com a implementação de um processo de gestão de crédito efetivo, que inclui políticas claras de crédito e cobrança. Isso pode incluir a análise de dados financeiros e histórico de crédito do cliente antes da concessão de crédito, a definição de prazos de pagamento e limites de crédito adequados para cada cliente e a utilização de um processo de cobrança proativo que inclui lembretes de pagamento regulares e negociação de acordos de pagamento.
Além disso, é importante monitorar regularmente a inadimplência e identificar os motivos por trás dela. Por exemplo, pode ser necessário reavaliar as políticas de crédito, ou estabelecer um processo de recuperação de crédito mais efetivo, que inclui o envolvimento de terceiros, como agências de cobrança, para lidar com clientes problemáticos.
A conciliação bancária pode ser realizada com mais eficiência através da adoção de tecnologias de automação, que podem auxiliar na integração das informações bancárias com o sistema contábil. Isso ajuda a evitar erros e inconsistências na contabilidade, que podem causar problemas em longo prazo.
Por exemplo, a utilização de ferramentas de reconciliação bancária pode reduzir o tempo e o esforço manual necessários para conciliar as contas bancárias com o sistema contábil, ao mesmo tempo que oferece mais precisão e rapidez no processo.
Por fim, a análise de crédito pode ser feita de forma mais eficiente através da utilização de ferramentas de automação e inteligência artificial. Essas ferramentas podem fornecer uma análise mais precisa e detalhada do risco de crédito, levando em consideração uma variedade de fatores, como histórico de crédito, referências comerciais, informações financeiras e dados de mercado.
Essas informações podem ser utilizadas para estabelecer políticas de crédito mais efetivas e limites de crédito adequados para cada cliente, reduzindo o risco de inadimplência.
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Para uma gestão eficaz das contas a receber, é essencial garantir que as faturas sejam pagas em dia para manter o fluxo de caixa adequado. No entanto, mesmo sabendo da tamanha importância, muitas empresas enfrentam desafios na gestão das contas a receber, o que pode levar a atrasos nos pagamentos e a uma série de outros problemas financeiros. Neste contexto, adotar as melhores práticas na gestão de contas a receber é fundamental para garantir a sustentabilidade financeira e o crescimento dos negócios. A seguir listamos algumas delas:
Existem vários indicadores de desempenho que podem ser utilizados para monitorar a eficácia da gestão de contas a receber e eles dependem muito da realidade da empresa. Apesar dos principais indicadores utilizados serem a taxa de inadimplência, o índice de eficiência de cobrança e tempo médio de recebimento, indicamos 5 que podem fazer parte do dia a dia do financista:
Ao monitorar regularmente esses indicadores de desempenho, a empresa pode identificar problemas na gestão de contas a receber e implementar mudanças para melhorar sua eficácia. A pergunta que continua é: como, efetivamente, acompanhar esses indicadores quando existe uma grande base de dados para ser analisada?
A automação de processos de contas a receber pode trazer diversos benefícios para as empresas, incluindo:
Process Mining é uma tecnologia que usa algoritmos para analisar os dados de eventos registrados em sistemas empresariais e descobrir padrões em processos de negócios.
A tecnologia, que utiliza inteligência artificial, pode ajudar as empresas a gerenciar melhor suas contas a receber, fornecendo insights valiosos sobre o processo e identificando oportunidades de melhoria. Com a implementação da tecnologia de Process Mining, as empresas podem ter diversos benefícios para a gestão financeira da empresa, tais como:
A solução UpFlux Process Mining em contas a receber é uma excelente oportunidade para empresas que buscam aumentar a eficiência e eficácia de seus processos financeiros.
Você é responsável pelo processo de Contas a Receber, se identificou com os desafios citados e busca uma solução? Conheça mais sobre os benefícios da UpFlux Process Mining.
